6つの項目 をおおまかにチェック！
それでは、具体的にはなにをしたらいいのでしょうか。
素敵世代なら、細かい資産目録を作るまでいかずとも、概要を把握できれば充分です。自分の資産を、預貯金、不動産、有価証券、デジタル資産、マイナス資産、保険の6項目に分けて書き出してみましょう。それぞれの金額もざっくりとでOK。預貯金は、メインで使っている口座だけでなく、使っていないものもすべて書き出しましょう。マイナス資産は、生活費や娯楽費など支出すべてを指します。
書き出せたら、それでもう資産目録の土台のできあがりです。あとは、それを定期的に見直して情報を更新したり、情報を追加して精度を上げたりしていってみてください。これがあれば、いざ資産目録を作ろうとしたときに随分楽になるはずです。
なお、いまの段階から『書き出したものを、家族も見られるように保存しておきたい』という人は、紙で残しておくのがおすすめ。パソコンやスマホだと、なにかあったときに第三者がすぐに開けない可能性があるからです。また、保管場所は忘れずに家族に伝えておくようにしましょう。
❶ 預貯金
どの銀行のどの支店に、それぞれどのくらいの金額を預けているかをチェック
❷ 不動産
持ち家や賃貸マンション、土地など、自分の名義になっているものをチェック
❸ 有価証券
株式や投資信託、小切手など。それぞれの内容と運用状況をチェック
❹ デジタル資産
ネット銀行、ネット証券、仮想通貨、電子マネーなど、目に見えない資産をチェック
❺ マイナス資産
支出のこと。自分がなににどのくらいお金を使っているかチェック
❻ 保険
医療保険や生命保険など。どの機関のどんな種類の保険にどのくらいかけているかをチェック
預貯金は、キャッシュカードや通帳などの現物がある、比較的確認しやすい資産。まずは、財布の中のキャッシュカードを机の上に並べてみましょう。
デジタル資産は現物がなく、自分でもすべての把握が困難な資産。第三者がアクセスしづらいため、整理しておかないと、適切に相続されないなど後々トラブルになる可能性も。
〝サブスクも要チェック！″
登録しているサブスク、すべて使っていますか？ 「ジムに入会したきり結局行っていない」のように、利用していないのにお金を払い続けてしまっているケースも。目に見えず、気づきにくい支出なので要注意です。
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